“لقد فقدت منزلي، لقد فقدت كل أموالي”: المتقاعد يتولى مسؤولية البنوك بسبب خسارة أموال التشفير | هايبرفيرس

كانت كاترينا دي سوليو تتطلع إلى تقاعد مريح. لقد أنهت عملها كممرضة، وكانت تسدد رهنها العقاري على عقار في منطقة فيكتوريا الإقليمية ولديها مدخرات في البنك.

لقد عرّفها الأصدقاء الذين التقت بهم من خلال مجموعة تسويق شبكي على فرصة استثمارية تسمى HyperFund وخططت لاستخدام العائدات كمصدر لدخل التقاعد. وبعد أن قامت بإيداع مبالغ صغيرة في البداية، حصلت على 80 ألف دولار.

وفي غضون أشهر، اختفت الأموال.

وتقول بعد ثلاث سنوات: “لقد فقدت منزلي”. “لقد فقدت كل أموالي. لم أستطع دفع الرهن العقاري. لقد كنت مدينًا بالكثير من الديون عندما قمت بالفعل ببيع المنزل وسداد باقي الرهن العقاري – وبحلول ذلك الوقت لم يبق لدي الكثير.

وتقول دي سوليو، البالغة من العمر الآن 71 عاماً، إنها تعيش على معاش تقاعدي لا يغطي أكثر بكثير من إيجارها.

“الآن ليس لدي خمسة سنتات في البنك أو في جيبي. لا أستطيع الذهاب إلى طبيب الأسنان. لا أستطيع صيانة سيارتي بشكل صحيح.

“انها مجرد تطول وتطول. لا أستطيع حتى الحصول على بلدي [hearing] فحصت. لقد كان لدي أصدقاء يقومون بتوصيل طرود الطعام على عتبة الباب. لم يبق لي شيء.”

تركت التجربة دي سوليو مكتئبًا ويميل إلى الانتحار.

“لقد أصبت باكتئاب رهيب وأردت الانتحار. إنه لأمر فظيع أن أعترف لأي شخص، ولكن هذا ما شعرت به.

“ما زلت أستيقظ كل صباح وأبكي، كل صباح منذ حدث ذلك، لا أستطيع الاستيقاظ دون أن أسامح نفسي وأريد أن ألوم نفسي.”

De Solieux هو واحد من العديد من الأستراليين الذين خسروا أموالهم في مخطط HyperVerse والذين ينضمون إلى عرض قانوني لاسترداد الأموال المفقودة من البنوك التي أشرفت على التحويلات إلى المشروع.

ستتولى شركة محاماة متخصصة في الاحتيال الاستثماري ومقرها المملكة المتحدة، Wealth Recovery Solutions، قضية De Solieux باعتبارها أحد الأستراليين الذين حولوا الأموال إلى بورصة عملات مشفرة ليصبحوا عضوًا في HyperFund (تم تغيير العلامة التجارية للمخطط لاحقًا باسم HyperVerse).

وتنضم إلى أكثر من 100 شخص في المملكة المتحدة يستعدون لاتخاذ إجراءات قانونية لاسترداد الأموال. تقول WRS إنها نجحت في تسوية خمس قضايا HyperVerse في الشهر الماضي، بمتوسط ​​قيمة 40.000 جنيه استرليني (77.163 دولارًا أستراليًا).

وتقول إن لديها 6 ملايين جنيه استرليني (11.6 مليون دولار أسترالي) من المطالبات النشطة الجارية.

وتأتي هذه الخطوة بعد أن قامت الشركة بتسوية مطالبة بقيمة مليون دولار ضد بنك أستراليا الوطني هذا الشهر مقابل الأموال المفقودة من خلال مخطط استثماري مختلف وغير ذي صلة.

كشف تحقيق أجرته صحيفة Guardian Australia عن خسائر واسعة النطاق لمخطط HyperVerse، الذي تم إطلاقه في ديسمبر 2021 في مقطع فيديو ترويجي عبر الإنترنت يظهر فيه رئيس تنفيذي مزيف، ستيفن ريس لويس، إلى جانب ظهور رجل الأعمال الأسترالي في مجال blockchain Sam Lee وشريكه التجاري Ryan Xu.

تم اتهام لي مؤخرًا بالتآمر لارتكاب عمليات احتيال في الولايات المتحدة لدوره المزعوم في HyperVerse، الموصوف في وثائق المحكمة بأنه “مخطط هرمي وبونزي” يُزعم أنه احتال على المستثمرين بمبلغ 1.89 مليار دولار أمريكي (2.86 مليار دولار أسترالي).

يقول جوش تشين، المحامي، إن WRS قامت بتتبع أموال HyperVerse والبورصة المرتبطة بها، HOO.com. وتدعي أنها وجدت أن مجموعة من حسابات HyperVerse تلقت ما يقرب من 300 مليون دولار أمريكي (458 دولارًا أستراليًا) في بورصة Tron وحدها، مع إرسال 96٪ من هذه الأموال إلى HOO.com. وتقول الشركة إنها تتبعت ما لا يقل عن 2.7 مليار دولار أمريكي تم إرسالها إلى موقع HOO.com، والتي تدعي أن لها صلات بـ “ما بين 50 إلى 100 كيان احتيالي معروف”.

انهار موقع HOO.com، الذي يرمز إلى Hyper Optimum Organization، في عام 2022. ولم تتمكن Guardian Australia من طرح أسئلة على موقع HOO.com الذي لم يعد موقعه الإلكتروني موجودًا.

يقول تشين إن أعمال تتبع العملات المشفرة ضرورية لإثبات للبنوك أن العملاء قد تعرضوا للاحتيال.

يقول تشين لصحيفة Guardian Australia: “علينا أولاً أن نتغلب على عقبة إثبات أنها عملية احتيال”. “عندما يتعلق الأمر [alleged] عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة، علينا أن نثبت بشكل أساسي أن [alleged] لم يعد لدى الضحايا الأموال بعد الآن، لذلك لدينا تكنولوجيا داخلية حيث يمكننا تتبع العملات المشفرة.

“نحن نجمع معرضًا عامًا فقط للتغلب على العقبة الأولى لإثبات أنها عملية احتيال، وماذا حدث، ولماذا يعتقد الضحايا أنه كان استثمارًا حقيقيًا.”

يقول تشين إن البنوك ملزمة بموجب قواعد السلوك الموقعة بالكشف عن أي نشاط غير عادي بين العملاء، الأمر الذي ينبغي أن يؤدي إلى اتخاذ إجراءات وقائية لضمان عدم خسارة العملاء لأموالهم.

وهذا سيشكل أساس المطالبات ضد البنوك، والتي يمكن تسويتها بالتنسيق مع أمين المظالم المالية دون الحاجة إلى التقاضي – وهو أمر معقد ومكلف وصعب. ويقول إنه حتى في حالة نجاح الدعوى الجماعية، فمن غير المرجح أن يؤدي أمر المحكمة إلى استرداد الأموال.

“قد تحصل على قطعة من الورق في المحكمة تقول: “نعم، هذه أموالك، لقد أثبتت أنها ملكك”، ولكن في نهاية المطاف، إذا لم يحصل الطرف الثالث المعني، أي البورصة، على تلك الأموال في حدود أمواله. أي تحويل أكثر من ذلك، لديك في الأساس قطعة من الورق لا قيمة لها. “

تقول De Solieux إنها سعيدة لأنها تستطيع الآن محاولة استرداد أموالها المفقودة.

تقول: “انظر، قد ينجح الأمر وقد لا ينجح”. “نعم، إذا استردت أموالي، فسيكون ذلك رائعًا. لكن إذا لم أفعل ذلك، فيجب أن أتعلم كيف أتعايش معه”.

والأهم من ذلك، كما تقول، أنها تأمل في محاسبة لي وشو على الخسائر.

“يجب أن أقول إن هذا أحد الأشياء التي أهتم بها كثيرًا حقًا… مفهوم العدالة برمته، والأشخاص المتورطون في هذه المخططات الذين يحتاجون إلى تقديمهم إلى العدالة، وهم يفعلون ذلك حقًا.”

ونفى لي أن يكون وراء HyperVerse، قائلاً إن مشاركته كانت مقتصرة على توفير التكنولوجيا وجانب إدارة الأموال في المنظمة.

ولم يرد على أسئلة Guardian Australia قبل نشر مقال سابق حول تورطه في إنشاء وتشغيل HyperFund وHyperVerse، لكنه نفى سابقًا أن تكون المخططات عملية احتيال.

وفي رسالة عبر تطبيق واتساب بعد نشر المقال، زعم أنه يتضمن “بيانات خاطئة” حول دوره في تشغيل مخططات Hyper، لكنه لم يرد عندما سُئل عن ماهيتها. وزعم أيضًا أن “الناس على الإنترنت مستمرون [sic] لتسوية الأمور”.

لم تتمكن Guardian Australia من الاتصال بـ Xu للتعليق.