الاحتيال عبر مبادلة بطاقة Sim: كيف يمكن إفراغ حسابك البنكي عن طريق الهاتف | تزوير الهوية

أ حذر مدرس في شمال لندن الآخرين من توخي الحذر إذا توقفت هواتفهم المحمولة عن العمل فجأة. يبدو أن المحتالين استخدموا معلومات الهوية التي قدمتها لوكيل الإيجارات للاستيلاء على هاتفها أولاً ثم تنظيف حسابها المصرفي.

تقول أنجيلا نيفين* إنها لا تزال تعاني من الحادثة التي سببت لها “لا نهاية للقلق والتوتر”، حيث انتظرت أكثر من 10 أيام لمعرفة ما إذا كان باركليز سيعيد مبلغ 3500 جنيه استرليني المسروق. إنها أحدث شخص استولى المحتالون على بطاقة SIM الخاصة بهاتفها المحمول لاستخدامها للحصول على رموز مرور لمرة واحدة للسماح بالسحب المصرفي.

يجب أن تدق قضيتها أجراس الإنذار لأي شخص يُطلب منه تقديم وثائق هوية واسعة النطاق، مثل جواز السفر، لطرف ثالث، أو السماح بالوصول المفتوح إلى حساب مصرفي. وهذا أمر شائع بشكل خاص كجزء من فحوصات المالك التي يجريها وكلاء الإيجارات، والتي كانت نيفين تخضع لها.

بدأت محنتها عندما انفصلت عن شريكها العام الماضي، ونتيجة لذلك، أصر وكيل الإيجارات الذي تستأجر من خلاله هي وأطفالها منزلهم على أنها يجب أن تجري فحوصات مالية جديدة حتى تتمكن من تولي دور المستأجر الوحيد.

أخبرها الوكيل أنه للقيام بذلك، يجب عليها استخدام شركة مرجعية للمستأجرين عبر الإنترنت، وفي يناير أرسل لها رابطًا عبر البريد الإلكتروني عبر البريد الإلكتروني للسماح لها بإكمال الشيك. وباستخدام جهاز iPhone الجديد الخاص بها، قامت بتسجيل الدخول إلى بوابة الشركة وتحميل صور جواز سفرها ورخصة القيادة والعديد من المستندات الأخرى حسب الطلب.

وتقول إنه لإظهار أن لديها الأموال الكافية لدفع الإيجار، كان عليها أيضًا الموافقة على منح الشركة إمكانية الوصول المفتوح إلى حساباتها الجارية وحسابات التوفير في باركليز باستخدام الخدمات المصرفية المفتوحة، كل ذلك عبر البوابة.

ويبدو أن كل شيء قد سار بسلاسة. ولكن بعد أربعة أيام، ودون علمها، حاول المحتالون الوصول إلى حساب هاتفها المحمول O2، على الرغم من أنهم لم يتمكنوا في البداية من اجتياز عمليات التفتيش الأمني ​​عبر الإنترنت.

وبعد ثلاثة أيام من ذلك، اتصل شخص ما بالخدمات المصرفية الهاتفية لبنك باركليز للحصول على رصيد آلي. ومن غير الواضح سبب عدم إخطارها بهذه الإجراءات من قبل الشركات المعنية.

وفي غضون أسبوع، تمكن المحتالون من تجاوز عمليات التفتيش الأمنية الخاصة بشركة O2. بمجرد السيطرة، طلبوا شريحة إلكترونية (نسخة افتراضية وليست مادية من بطاقة sim)، والتي أرسلتها O2 كرمز QR. وبمجرد تفعيلها، استولت في الواقع على رقمها.

يقول نيفين: “لقد فقدت جميع خدمات O2 في وقت الغداء تقريبًا، لكنني اعتقدت أن هناك خللًا في أحد الصاري في المنطقة”. “أعلم الآن أن المحتالين – باستخدام هاتفي فعليًا – اتصلوا بالبنك الذي أتعامل معه وتمكنوا من الإجابة على الأسئلة الأمنية، مثل المدينة التي ولدت فيها، والموجودة على جواز سفري، أو عنواني الموجود على رخصة قيادتي”. .

“ثم طلبوا من باركليز إرسال رمز مرور لمرة واحدة إلى الهاتف. وبهذا، سمح لهم البنك بتحويل 2400 جنيه إسترليني من مدخراتي إلى حسابي الجاري، ثم دفع 3500 جنيه إسترليني إلى حساب بنك هاليفاكس. لقد نظفني هذا وأخذني إلى حد السحب على المكشوف الخاص بي.

فقط عندما ذهبت لدفع ثمن البنزين في تلك الليلة، وتم رفض الدفع، أدركت أن حسابها كان في المنطقة الحمراء.

كانت لا تزال دون إمكانية الوصول إلى الهاتف، لكن عامل البنزين منحها إمكانية الوصول إلى شبكة wifi باستخدام هاتفه، ووصلت إلى حسابها في باركليز واكتشفت ما حدث.

تلا ذلك عطلة نهاية أسبوع مشحونة، قضى معظمها على الهاتف مع فريق مكافحة الاحتيال في البنك لشرح ما حدث. وبعد انتظار مؤلم، أصبح من الواضح خلاله أنها كانت ضحية عملية احتيال معقدة للغاية، وافق باركليز على إعادة أموالها.

وتقول: “ما زلت لا أملك أي فكرة عن كيفية حدوث ذلك”. “يعتقد فريق الاحتيال أن الأمر أكثر من مجرد صدفة منذ أن سمحت بالوصول المفتوح إلى حسابي، وسلمت جميع مستنداتي الشخصية. لم أتلق أي رسائل بريد إلكتروني غير عادية، واستخدمت جهاز iPhone الخاص بي (الذي يصعب الاستيلاء عليه) لتحميل تفاصيل جواز سفري مباشرة.

“لم يكن لدي تحقق من خطوتين على رسائل البريد الإلكتروني الخاصة بي في ذلك الوقت، لذلك من الممكن أن يكون هذا هو السبب الذي جعل المحتالين يحصلون على صوري ووثائق هويتي. والأمر الغريب هو أن لدي حسابات مصرفية أخرى، لكن الحساب الوحيد المستهدف هو الذي تم الوصول إليه عبر شيك الإيجار.

وقال O2 ل مراقب في الأسبوع الماضي، كان الأمن على رأس أولوياتها، وأنها كانت تستثمر دائمًا في إجراءات جديدة للمساعدة في توفير طبقات إضافية من الأمان. وتنصح العملاء بشدة “بالاحتفاظ بكلمات مرور فريدة ومعقدة لجميع الحسابات للمساعدة في حمايتهم من الأنشطة الاحتيالية”.

كما أنها جعلت من الصعب على العملاء طلب شرائح إلكترونية منذ حدوث مشاكل نيفين.

في فبراير 2023، مجموعة المستهلكين أيهما؟ ذكرت أن هناك اختلافات كبيرة في جودة الأمن عبر الإنترنت في البنوك. ففي حين سجل كل من HSBC وStarling 80%، حصل باركليز على 69%، في حين سجل Nationwide وVirgin Money 63% و52% فقط.

يقول باركليز: “لقد فعل عميلنا الشيء الصحيح وتصرف بسرعة للاتصال بنا بمجرد أن أدرك أن هناك معاملة غير مصرح بها تم إجراؤها من حسابه. لقد حققنا في القضية بدقة وخلصنا إلى أن المعاملة كانت احتيالية. لقد قمنا برد أموال عملائنا بالكامل نتيجة لذلك واتخذنا إجراءات لحماية حساباتهم.

* ليس اسمها الحقيقي