“شعرت بالعجز”: كيف كلفت عملية احتيال العملات المشفرة مديرًا ماليًا 300 ألف جنيه إسترليني | يغش

أخبر أحد كبار المديرين في إحدى شركات الاستثمار في المملكة المتحدة كيف تم خداعه من مدخراته البالغة 300 ألف جنيه إسترليني من قبل المحتالين في مجال العملات المشفرة.

يقول ماثيو توماس* إنه “ربما أعمى بسبب مزيج من الجشع والفضول والعناد” عندما وقع في شرك عملية احتيال معقدة ومتقنة جرت على مدى ستة أشهر.

تظهر تفاصيل تجربته، التي شاركها في محاولة لمنع الآخرين من التعرض للصدمات، مع دخول قواعد تسويق جديدة صارمة لشركات العملات المشفرة تهدف إلى توفير حماية أفضل للمستهلكين في المملكة المتحدة حيز التنفيذ يوم الأحد.

بدأت عملية الاحتيال التي وقعت في شرك توماس في يناير عندما اتصل به صديق بدأ في استخدام تطبيق تداول العملات المشفرة الذي يعتقد أنه يقع في الولايات المتحدة.

بحلول شهر يوليو، كان قد خسر أكثر من 300 ألف جنيه إسترليني، بعضها (حوالي 60 ألف جنيه إسترليني) عبارة عن أموال جمعها عن طريق الاقتراض على رهنه العقاري، بالإضافة إلى 20 ألف جنيه إسترليني أخرى حصل عليها من خلال قرض من العمل ينوي سداده خلال العامين المقبلين. سنين. يقول: “لقد بدأ الأمر يبدو مشروعًا للغاية”. ولكن تدريجيا، مع مرور الوقت، “يسحب” المحتالون[ed] أدوات مختلفة” للحصول على المزيد من المال.

قيل لتوماس، وهو في الأربعينيات من عمره، أن استراتيجية تطبيق التداول تتمثل في جني الأموال من شراء وبيع العملات المشفرة عبر البورصات المختلفة من خلال اكتشاف فروق الأسعار. ويبدو أنها طورت روبوتات الذكاء الاصطناعي التي من شأنها أن تجوب الأسواق وتتدخل عند ظهور هذه التناقضات.

يقول توماس إن هذه الاستراتيجية “بدت جيدة إلى حد يصعب تصديقها”، لكن هذا النوع من الفرص موجود بالفعل.

كان عليه إنشاء محفظة تشفير، والتي تسمح لمستخدمها بإرسال واستقبال وإنفاق العملات المشفرة، وإيداع بعض العملات المشفرة فيها، ثم ربطها بتطبيق التداول. سمح هذا للروبوتات باستخدام رصيده للتداول، وسيحصل على تحديثات منتظمة حول مقدار الربح الذي حققه.

في البداية، راهن توماس بمبلغ صغير فقط، وعمل كل شيء كما وعد: لقد كان يحقق ربحًا، وكان قادرًا على إرسال الأموال مرة أخرى إلى محفظته المشفرة، وتحويلها إلى جنيهات إسترلينية وتحويلها إلى حسابه المصرفي.

وبعد شهر، قيل له إن الحد الأدنى لرصيده يجب أن يكون 10000 دولار (8280 جنيهًا إسترلينيًا) للاستمرار. لقد كان سعيدًا بذلك وتصدره. “على مدار الشهرين التاليين، حقق الحساب أرباحًا بنسبة 1٪ تقريبًا يوميًا. يقول توماس: “لم تكن هناك أي أيام خاسرة على الإطلاق… لقد سار كل شيء كما كان متوقعًا”.

ثم قيل له إنه مؤهل للمشاركة في حدث “الإسقاط الجوي”. في عالم العملات المشفرة، يعد الإسقاط الجوي بمثابة استراتيجية تسويق حيث يتم إرسال عملات معدنية أو رموز جديدة إلى عناوين المحفظة الحالية، مثل تلك التي يحتفظ بها توماس. من خلال هذا الإنزال الجوي، قيل له إنه سيكسب أرباحًا إضافية إذا قام بزيادة رصيد محفظته إلى مبلغ محدد.

وأخبر خدمة عملاء تطبيق التداول أنه سعيد بالتسجيل في عملية الإنزال الجوي بقيمة 100 ألف دولار – مما يعني أنه يجب أن يكون لديه هذا المبلغ كحد أدنى للرصيد في التطبيق. “ومع ذلك، فقد قاموا بدلاً من ذلك بتسجيلي في عملية إنزال جوي بقيمة 200 ألف دولار.” لقد اشتكى ولكن قيل له أنه لا يوجد شيء يمكن القيام به، وعليه فقط إكمال عملية الإنزال الجوي لفتح أمواله وأرباحه.

“لقد شعرت بإغراء شديد للاستسلام في هذه المرحلة، ولكن بعد إجراء بعض الأبحاث، وجدت أن عمليات الإنزال الجوي كانت شائعة وأنه بمجرد استيفاء شروطها، يتم تحرير الأموال. لذلك قمت بتجميع كل ما أستطيع من مدخرات وأكملت عملية الإنزال الجوي.

تم فك تجميد الأموال في التطبيق وتمكن من سحبها مرة أخرى إلى محفظته. ولكن بعد ذلك شاهد الأموال تعود مباشرة إلى التطبيق.

“قيل لي إنني كنت “محظوظًا” لأنه تم اختياري للحصول على توزيع جوي متزايد بقيمة 400000 دولار، مع مكافآت أكبر للمشاركة. يقول توماس: “لقد تم ذلك دون أي إذن مني”.

اتصل بموظفي خدمة العملاء وقيل له “ليس لديهم أي علاقة بهذا الإنزال الجوي، وأن روبوتات الذكاء الاصطناعي قررت إعطائي هذا الإنزال الجوي”.

“في هذه المرحلة، شممت حقًا أن هذا عملية احتيال، وبدأت أدرك مدى عجزي … كان يجب أن أتوقف هنا، ولكن سواء كان ذلك بسبب عنادي أو فضولي لمعرفة كيف سينتهي هذا الأمر أو مجرد إيمان أعمى بأنني سأفعل ذلك”. للحصول على أموالي، فعلت كل ما في وسعي لزيادة مبلغ إضافي قدره 200000 دولار. وقد تضمن ذلك استخدام جميع المدخرات المتبقية لدي، بالإضافة إلى الاقتراض من رهني العقاري وعملي.

وفي غضون أسبوعين، تمكن من إكمال عملية الإنزال الجوي والضغط على زر “سحب” في التطبيق. يقول: “باستثناء أن الأموال لم تعد إلى محفظتي”.

عند هذه النقطة، أخبره موظفو دعم العملاء أنهم اكتشفوا أن بعض الأموال “قد تكون من مصادر غير قانونية، وأن صندوق النقد الدولي [International Monetary Fund] لقد جمدت الأموال… قالوا إنني بحاجة إلى إيداع أموال إضافية بنسبة 20% لفتح الرصيد. لقد كنت غاضبًا.

واتصل بصندوق النقد الدولي، الذي أكد أنه لن يتورط أبدًا في هذا النوع من الأمور. “عند الاتصال بدعم العملاء مرة أخرى، قيل لي إنني مخطئ وأن صندوق النقد الدولي متورط، وهو ما كنت أعرف أنه كذب”. أبلغ مكتب التحقيقات الفيدرالي عن تطبيق التداول وخلص على مضض إلى أن أمواله قد ضاعت.

بعد ذلك، في شهر يوليو، أرسل إليه دعم عملاء التطبيق رسالة ليخبره أنه تعاون مع واحدة من أشهر بورصات العملات المشفرة في العالم. على ما يبدو، كان الأخير قادرًا على استخراج الأموال المجمدة من عمليات الإسقاط الجوي الفاشلة إلى محفظة العملات المشفرة الموجودة في البورصة.

“هل هناك ضوء في نهاية النفق؟ أو عملية احتيال أخرى؟ يقول توماس: “في هذه المرحلة كنت قد شطبت كل هذه الأموال، لذلك وافقت على ذلك”.

وقد تم إعطاؤه تفاصيل حساب على منصة المراسلة حتى يتمكن من التواصل مع البورصة.

يقول: “ربما كان ينبغي عليّ أن أفعل شيئًا واضحًا”، مثل التحقق من أن بورصة العملات المشفرة تستخدم بالفعل منصة المراسلة [which it doesn’t]”لكنني كنت منشغلًا جدًا بحقيقة أنه أتيحت لي الفرصة لاستعادة أموالي حتى ألاحظ ذلك.”

وعلى مدار الـ 48 ساعة التالية، تعامل مع شخص يبدو أنه استخرج أمواله من تطبيق التداول. “ومع ذلك، لم أتمكن من الوصول إليهم حيث أنهم كانوا لا يزالون “مجمدين”، وكانوا بحاجة إلى إيداع 10% لتشغيل عملية إلغاء التجميد.”

وكانت أمواله في محفظة منفصلة، ​​بعيدًا عن براثن تطبيق التداول. يقول: “كنت في المنزل مباشرة”.

لذلك اقترض توماس المبلغ اللازم وهو 40 ألف دولار وسلمه، ولكن لم يحدث شيء. لقد اتصل بدعم العملاء (الذي يعرف الآن أنه مزيف) وقيل له أن عملية إلغاء التجميد لم تكن ناجحة.

“لقد خمنت ذلك: كان عليّ الآن إيداع مبلغ إضافي قدره 80 ألف دولار… في هذه المرحلة أنا خارج نطاق السيطرة تمامًا – إنه الأمل، وتبدد هذا الأمل، هو الذي يقتلك.”

وقد أبلغ عن عملية الاحتيال إلى سلطات مختلفة، بما في ذلك مكتب التحقيقات الفيدرالي في الولايات المتحدة والوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة في المملكة المتحدة. كما رفع قضيته إلى خدمة أمين المظالم المالية في المملكة المتحدة.

يقول: “أشعر الآن بإحساس بالارتياح.. لقد سئمت من العيش في حالة من الأمل الممزوج بالإحباط الممزوج بالغضب الممزوج بخيبة الأمل في نفسي”.

يحذر توماس الناس من توخي الحذر الشديد بشأن ربط محفظة العملات المشفرة بتطبيق تداول. “يشبه الأمر إلى حد ما إخبار شخص ما بتفاصيل حسابك المصرفي والقول له “اذهب واكسب المال من حسابي المصرفي”.”

من جانبها، تقول هيئة السلوك المالي، الجهة المنظمة للمدينة، إنها “تواصل تذكير الناس بأن شراء الأصول المشفرة يظل عالي المخاطر، وأنهم يجب أن يكونوا مستعدين لخسارة كل أموالهم”.

* ليس اسمه الحقيقي