“لقد انهارت وبكيت”: عمليات الاحتيال منتشرة في أستراليا – ويشعر الضحايا بالعجز عن إيقافها | يغش

كان أحد المسؤولين التنفيذيين في هيئة الرقابة المالية الأسترالية قد أنهى للتو مقابلة إذاعية حول عمليات الاحتيال عندما أدرك أنه أصبح هو نفسه ضحية.

في وقت سابق من هذا الشهر، رأى جوستين أونترستينر، الرئيس التنفيذي للعمليات في هيئة الشكاوى المالية الأسترالية (Afca)، رسالة من البنك الذي يتعامل معه تفيد بأن حسابه قد تم سحبه على المكشوف بمبلغ 4000 دولار.

وبعد أن أدرك أنه تعرض للاحتيال، قام بحظر البطاقة، ثم اتبع تعليمات البنك لاستخدام خدمة الرسائل لإبلاغ المشكلة.

يقول: “ما حصلت عليه كان مجموعة كبيرة من المعلومات العامة حول كيفية حماية نفسك من عمليات الاحتيال، والتي لم تكن مفيدة حقًا في ذلك الوقت عندما شعرت بالذعر”.

“لقد تجاوزت كل ذلك أخيرًا وفي النهاية كان الأمر “لا يمكننا مساعدتك، سيتعين عليك الاتصال بهذا الرقم”… وبعد ذلك كنت في الانتظار لمدة ساعة و15 دقيقة حتى رد شخص ما أخيرًا وهو أمر غير مقبول على الإطلاق”.

وفقًا لـ Untersteiner، كانت البنوك بطيئة في التحرك لحماية العملاء من عمليات الاحتيال، مع تحميل الأستراليين المسؤولية عن حماية أنفسهم من عمليات الاحتيال المتطورة بشكل متزايد.

تجاوزت الشكاوى المقدمة إلى AFCA 100000 شكوى لأول مرة في العام الماضي، ومن بين تلك الشكاوى 9000 كانت مرتبطة بعمليات احتيال – أي ما يقرب من ضعف العام السابق. العديد من الشكاوى تتعلق بتعامل البنوك مع عمليات الاحتيال.

“لقد تحدثنا إلى العديد من الولايات القضائية الأخرى حول العالم، وغالبًا ما يكون التعليق الذي نتلقاه هو أن أستراليا هدف سهل بسبب تلك البيئة التنظيمية المرقعة. [and] يقول أونترشتاينر: “بسبب بطء حركة البنوك”.

“لتلقي الآن 103000 [complaints] ولا حتى بعد خمس سنوات من لجنة هاين الملكية [into misconduct in the banking industry] أمر مثير للقلق العميق حقًا.”

قدم جيرالد تشين، الذي خسر ما يقرب من 50 ألف دولار بسبب عملية احتيال، شكوى إلى Afca بعد أن أبلغه البنك بعدم إمكانية استرداد الأموال. لقد اتصل بضحية احتيال أخرى، سني وان، بعد أن قرأ في الأخبار أنه تم الاحتيال عليها بنفس المبلغ تقريبًا الذي تعرض له بطريقة مماثلة.

تلقى كل من الصين ووان رسالة نصية مما يبدو أنه بنكهم، HSBC، في نفس سلسلة المراسلات السابقة، قائلين إنه تم تسجيل الدخول إلى حساباتهم باستخدام جهاز محمول آخر. كلاهما اتصل بالرقم المذكور في النص.

اعتقدت وان أنها كانت تتحدث إلى شخص ما من البنك حتى أخبرها المحتال بوجود نشاط غير عادي في حساب تبادل العملات المشفرة الخاص بها، والذي لا علاقة له ببنك HSBC.

أغلقت الخط واتصلت برقم HSBC الحقيقي. ولكن كان الأوان قد فات، فقد سُحبت الأموال وبعد فترة وجيزة اعتبرت غير قابلة للاسترداد.

يقول وان: “لقد انهارت وبكيت”.

يبحث Wan وChin عن عملاء HSBC الآخرين الذين تعرضوا للاحتيال ولم يستردوا أموالهم بعد. لقد شكلوا مجموعة مع ثمانية آخرين خسروا بشكل جماعي ما يقرب من مليون دولار بين سبتمبر وديسمبر من العام الماضي.

يقول تشين: “إن الأمر يتعلق بمساعدة بعضنا البعض في محاولة التعرف على كيفية استرداد أموالنا”. “لكننا نعتقد أيضًا أن ممارسة الضغط كمجموعة سيساعد في رؤية البنوك تأخذنا على محمل الجد بشكل أكبر ويظهر أيضًا أن هذا يحدث كثيرًا بسبب عيوب في النظام”.

انضم عشرة من ضحايا الاحتيال الآخرين – الذين خسروا بشكل جماعي 1.5 مليون دولار – إلى قواهم في نوفمبر، وكتبوا رسالة مفتوحة إلى أنتوني ألبانيز دعت فيها أستراليا إلى اتباع قواعد المملكة المتحدة الجديدة التي سيتم تقديمها هذا العام والتي تتطلب من البنوك تعويض الضحايا.

يقول أونترستينر إن الأرقام الصادرة عن لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية – التي وجدت أن معدل السداد كان في المتوسط ​​بين 2% و5% – أظهرت أن العبء يقع على عاتق الأستراليين، وليس على البنوك.

ويقول: “لا أعتقد أن هذا صحيح بالنظر إلى مدى تعقيد وحجم نشاط الاحتيال في أستراليا”.

في العام الماضي، خسر الأستراليون رقمًا قياسيًا قدره 3.1 مليار دولار بسبب عمليات الاحتيال، ارتفاعًا من 2 مليار دولار في عام 2021، وفقًا للجنة المنافسة والمستهلك الأسترالية. انخفضت قيمة الخسائر المُبلغ عنها إلى ScamWatch، حيث انخفضت بنسبة 13٪ بين سبتمبر 2022 ونوفمبر 2023.

يقول أونترشتاينر إنه متفائل بأن نشاط الاحتيال سيتقلص بعد سلسلة من الخطوات التي اتخذتها الحكومة العام الماضي، بما في ذلك إطلاق مركز وطني لمكافحة الاحتيال، وخطة لإدخال قانون صناعي إلزامي بشأن عمليات الاحتيال.

في تشرين الثاني (نوفمبر)، خضعت البنوك للضغوط من أجل بذل المزيد من الجهود لمكافحة عمليات الاحتيال وأعلنت أنها ستقدم اتفاقا آمنا للاحتيال، والذي سيتضمن استثمارا بقيمة 100 مليون دولار في نظام “تأكيد المستفيد” الجديد الذي سيتم طرحه في جميع أنحاء القطاع.

يشيد أونترستينر بهذه الخطوة، لكنه يقول إن نظام تأكيد المستفيد “كان ينبغي تنفيذه منذ سنوات”.

وقال متحدث باسم جمعية البنوك الأسترالية إن الاتفاق سيشهد توسعًا كبيرًا في تبادل المعلومات الاستخبارية عبر القطاع المصرفي اعتبارًا من منتصف عام 2024، مما يحسن فرص استرداد الأموال المسروقة. سيقدم القطاع أيضًا المزيد من التحذيرات والتأخير عندما يدفع العملاء لشخص جديد أو يزيدون حدود أجورهم.

وقالوا: “مع حدوث 15.4 مليار معاملة بقيمة 2.5 تريليون دولار كل عام عبر القطاع المصرفي، يعد تصميم وبناء نظام تأكيد على مستوى الصناعة لنظام المستفيد بمثابة مهمة كبيرة”.

وقال المتحدث إن البنوك تعوض العملاء اعتمادًا على الظروف ولديها عملية قوية لحل الشكاوى.

وقالوا: “تم حل شكاواهم لدى غالبية العملاء بنجاح من خلال حل النزاعات الداخلية”.